- conducătorul direct responsabil SB/FT; ofițeri de conformitate și persoane desemnate;
- persoanele care exercită funcția-cheie corespunzătoare ofițerului de conformitate;
- persoanele care au responsabilități în domeniul controlului intern;
- auditori, administratori de risc și consilieri juridici;
- persoanele care au competențe de avizare sau aprobare a relațiilor de afaceri și a tranzacțiilo;,
- persoanele care au responsabilități privind relația cu clientela.
Înțelegerea reglementărilor internaționale, naționale și sectoriale privind prevenirea SB/FT.
Dezvoltarea competențelor pentru identificarea, evaluarea și administrarea riscurilor asociate SB/FT.
Elaborarea și implementarea eficientă a politicilor, normelor interne, mecanismelor de control intern și procedurilor de administrare a riscurilor în domeniul prevenirii și combaterii SB/FT.
Aplicarea celor mai bune practici pentru prevenirea și detectarea activităților suspecte.
Cunoașterea în întregime a cerințelor de raportare și conștientizarea consecințele neîndeplinirii adecvate a responsabilităților legale și implicațiile pentru entitatea reglementată și angajații acesteia în cazul producerii riscurilor.
Explorarea impactului legislației internaționale recente - provocări și tendințe internaționale în domeniul reglementări SB/FT
Creșterea conștientizării cu privire la responsabilitățile salariaților și ale instituțiilor în combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.
Îmbunătățirea și consolidarea culturii conformității, a transparenței și încrederii în relațiile cu autoritatea de supraveghere și cu alte autorități competente;
1.Introducere în conceptul de spălare a banilor și riscurile asociate
2.Infracțiunea de spălarea banilor
3.Organisme și reglementări internaționale, legislația europeană și națională
4.Politici, norme interne, mecanisme de control intern și proceduri de administrare a riscurilor
5.Rolul și responsabilitățile personalului în prevenirea spălării banilor
6.Evaluarea și gestionarea riscurilor de spălare a banilor și finanțarea terorismului
7.Riscurile asociate Persoanelor Expuse Public
8.Identificarea beneficiarului real
9.Obligațiile și măsurile de cunoaștere a clientelei.
10.Măsuri de prevenire și detectare a tranzacțiilor suspecte
11.Utilizarea tehnologiei și inovației în prevenirea spălării banilor
12.Tipologii tradiționale și emergente de spălare a banilor
13.Cerinte de raportare
14.Sancțiunilor internaționale în contextul normelor de cunoaștere a clientelei
15.Impactul sancțiunilor internaționale asupra relațiilor cu clienții și cu partenerii internaționali.
16.Exemple și studii de caz
17.Atribuțiile și responsabilitățile ofițerului de conformitate SB/FT
18.Provocări și tendințe internaționale în domeniul reglementări SB/FT
19.Sancțiunile aplicate pentru nerespectarea legislației
20.Lectii invatate din sancțiunile aplicate de autorități și măsuri de remediere
Investiția include suport de curs online de tipul share screen și suport din partea trainerului pe durata parcurgerii cursului, precum și certificatul de participare.
Cursul oferă o perspectivă aprofundată asupra gestionării riscurilor asociate spălării banilor(SB) și finanțării terorismului (FT) în contextul pieței de capital. Participanții vor învăța să identifice și să analizeze riscurile asociate clienților și tranzacțiilor acestora și să aplice măsuri de diligenta privind cunoașterea clientelei în conformitate cu reglementările internaționale, naționale și specifice pieței de capital.
La finalizarea cursului, participanții vor fi capabili să:
- înțeleagă cerințele reglementărilor internaționale, naționale și sectoriale în materie de cunoaștere a clientelei, combaterii spălării banilor și finanțării terorismului
- identifice, evalueze și administreze riscurile SB/FT specifice produselor și serviciilor oferite
- implementeze și aplice eficient normele interne, mecanismele de control intern și procedurile de cunoaștere a clientelei
- monitorizeze clienții și tranzacțiile acestora în vederea identificării activităților atipice și suspecte
- răspundă cerințelor de raportare aferente legislației de prevenire și combaterea a SB/FT
- contribuie la îmbunătățirea și consolidarea culturii organizațională în ceea ce privește prevenirea SB/FT.
Programul se va desfășura dupa urmatorul program:
- 14.04.2025 in intervalul orar 17.00 -19.00.
- 15.04.2025 in intervalul orar 17.00 -19.00.
- 16.04.2025 in intervalul orar 17.00 -19.00.
Ion Radu este Expert Conformitate la Banca Comercială Română având responsabilități în administrarea riscurilor privind cunoașterea clientelei, prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, implementarea sancțiunilor internaționale. Activează în domeniul bancar din 1999 de la prima apariție a acestei legislații în România ocupând anterior diverse poziții de execuție și coordonare în Raiffeisen Bank și OTP Bank.