Curs de calificare a personalului care furnizează servicii relevante clienților (oferirea de informații)

În urma participării la acest program cursanții vor înțelege:
• caracteristicile, riscul și particularitățile cheie ale produselor de investiții puse la dispoziție prin intermediul firmei, inclusiv orice implicații fiscale generale și costuri care vor fi suportate de către client în contextul tranzacțiilor. Trebuie să se acorde o atenție deosebită atunci când se oferă informații în legătură cu produse caracterizate ca având un grad mai ridicat de complexitate; 
• valoarea totală a costurilor și a cheltuielilor care vor fi suportate de către client în contextul tranzacțiilor cu un produs de investiții sau cu servicii de investiții ori servicii auxiliare; 
• caracteristicile și sfera de aplicare a serviciilor de investiții sau a serviciilor auxiliare; 
• modul de funcționare a piețelor financiare și modul în care acestea afectează valoarea și cotația produselor de investiții cu privire la care aceștia oferă informații clienților; 
• impactul valorilor economice, al evenimentelor naționale/regionale/globale asupra piețelor și asupra valorii produselor de investiții cu privire la care aceștia oferă informații; 
• diferența dintre scenariile de performanță trecută și cele de performanță viitoare, precum și limitele de previzionare; 
• aspecte legate de abuzul de piață și combaterea spălării banilor; 
• cum se evaluează datele care sunt relevante pentru produsele de investiții cu privire la care oferă informații clienților, cum ar fi documentele cu informații cheie destinate investitorilor, prospectele, situațiile financiare sau datele financiare; 
• structurile de piață specifice pentru produse de investiții cu privire la care oferă informații clienților și, dacă este cazul, locurile de tranzacționare sau existența unor eventuale piețe secundare; 
• cunoștințele elementare despre principiile de evaluare pentru tipul de produse de investiții în legătură cu care se oferă informații.